企业基础信息

1. 资质与背景 营业执照、经营范围、股权结构（是否涉及高风险行业或关联交易）。
成立时间、注册资本、实际控制人背景（判断企业稳定性）。
风控目的：排除空壳公司或高风险主体，避免诈骗或违约风险。

2. 经营状况 主营业务、市场份额、上下游合作模式（是否为长期稳定采购）。
年营收规模、利润率、行业地位（判断采购需求合理性）。
风控目的：避免代采需求与企业实际经营能力脱节。

财务与支付能力

1. 财务状况 近2-3年财务报表（重点关注现金流、资产负债率、应收账款周转率）。
银行流水、授信额度、过往融资记录（评估资金链健康度）。
风控目的：确保企业有足够的支付能力，降低垫资坏账风险。

2. 结算方式与账期 历史采购账期（如30天、60天）、是否曾出现逾期付款或纠纷。
是否接受供应链金融工具（如信用证、保理）。
风控目的：评估代采资金占用周期及回款保障。

采购需求与供应链特性

1. 采购需求细节 采购品类、规格、数量、价格区间（是否涉及敏感商品如芯片、危化品）。
需求波动规律（季节性、突发性订单占比）。
风控目的：避免采购品类的法律风险或库存积压。

2. 供应链结构 上游供应商名单、合作年限、是否独家供货（判断供应稳定性）。
下游客户分布及回款能力（是否依赖单一客户）。
风控目的：识别供应链中断风险（如供应商断供、客户拖欠货款）。

合规与法律风险

1. 营业执照与经营范围 · 企业主体资质合规 · 营业执照与经营范围 · 税务登记与社保缴纳 · 行业特殊资质

2. 税务与财务合规 · 发票管理 · 税务申报

3. 供应链与商品合规 · 供应商审核 · 商品质量与安全 · 禁限售商品管控 · 税务申报

4. 争议解决与风险应对 · 纠纷处理机制 · 合规自查与审计